Grenzgänger-Nettolohn in der Schweiz

Schätzen Sie Ihren Nettolohn je nach Arbeitskanton: Sozialabzüge und Quellensteuer.

Ihre Situation

CHF
ℹ️ In Genf wird die Quellensteuer in der Schweiz erhoben. Der Satz unten ist eine Schätzung (Tarif Ledige); verheiratet oder mit Kindern ist er tiefer.
→ Ihren genauen Satz finden (offizieller Rechner ge.ch)
Erweiterte Parameter
Geschätzter jährlicher Nettolohn
—
Bruttolohn—
Abzüge
AHV / IV / EO (5,3 %)—
Arbeitslosenversicherung—
Nichtberufsunfall (NBU)—
BVG (2. Säule)—
Quellensteuer (— %)—
Jährlicher Nettolohn—
Monatlicher Nettolohn—
⚠️ Richtwert. Die BVG hängt von Ihrem Vorsorgeplan ab, die Quellensteuer von Ihrer genauen Familiensituation. Prüfen Sie Ihre Lohnabrechnung und den offiziellen kantonalen Rechner.
→ Welche Immobilie kann ich kaufen? Berechnen Sie Ihre Hypothekar-Tragbarkeit in der Schweiz.

Wie wird der Nettolohn eines Grenzgängers berechnet?

Vom Bruttolohn werden zuerst die obligatorischen Sozialabzüge abgezogen: AHV/IV/EO (5,3 %), Arbeitslosenversicherung (1,1 % bis 148'200 CHF/Jahr, danach 0,5 %), NBU und BVG (2. Säule). Diese Beiträge sind für alle Arbeitnehmenden in der Schweiz gleich.

Die Besteuerung hängt dann von Ihrem Arbeitskanton ab:

Der BVG-Beitrag variiert stark je nach Alter (7 % bis 18 % des koordinierten Lohns, mit dem Arbeitgeber geteilt): Passen Sie ihn in den erweiterten Parametern gemäss Ihrem Vorsorgeausweis an.

Häufige Fragen

Warum ist das Ergebnis eine Schätzung?

Der BVG-Beitrag hängt von Ihrem Alter und Ihrer Pensionskasse ab, die Genfer Quellensteuer von Ihrer genauen Familiensituation. Die Berechnung gibt eine zuverlässige Grössenordnung; massgebend ist Ihre Lohnabrechnung.

Werde ich in Frankreich oder in der Schweiz besteuert?

In Genf wird die Steuer an der Quelle in der Schweiz erhoben. In einem Kanton des Abkommens von 1983 (VD, VS, BE, JU, NE, BS, BL, SO) werden Sie in Frankreich besteuert und müssen Ihrem Arbeitgeber eine Ansässigkeitsbescheinigung einreichen.

Ist der 13. Monatslohn enthalten?

Geben Sie Ihren gesamten Jahresbruttolohn inkl. 13. Monatslohn ein. Sozialabzüge und Steuer gelten auf das Ganze.

Detaillierte Berechnungsmethode

Der Nettolohn eines Grenzgängers entsteht in zwei unabhängigen Stufen: zuerst die schweizerischen Sozialabzüge, unabhängig vom Arbeitskanton identisch; dann die Steuer, die vollständig vom Kanton abhängt.

Stufe 1 — die Sozialabzüge (2026)

Stufe 2 — die Steuer richtet sich nach dem Arbeitskanton

Genf: Quellensteuer in der Schweiz erhoben, progressiver Satz nach Tarif (A, B, C oder H). Der Rechner verwendet eine editierbare Schätzung; der genaue Satz ist mit dem offiziellen Rechner des Kantons zu prüfen.
Bern, Solothurn, Basel-Stadt, Basel-Landschaft, Waadt, Wallis, Neuenburg, Jura: keine Steuer in der Schweiz, der Lohn wird nach dem Abkommen von 1983 in Frankreich besteuert.

Der Jahresnettolohn wird anschliessend durch 12 oder 13 geteilt, je nachdem ob Ihr Vertrag einen 13. Monatslohn vorsieht — die Jahressumme bleibt gleich, nur der Monatsbetrag ändert. Beide Steuerregime erklärt unser Artikel zum Abkommen von 1983, die Genfer Tarife jener zur Quellensteuer in Genf.

Grenzen und Genauigkeit

Zwei Parameter wiegen schwer und hängen von Ihrem Arbeitgeber ab: BVG und UVG. Die BVG-Altersgutschriften steigen mit dem Alter (von 7 % bis 18 % des koordinierten Lohns), und die Aufteilung Arbeitgeber/Arbeitnehmer variiert je Plan — Ihr Vorsorgeausweis nennt den genauen Wert. Die Prämie für Nichtberufsunfälle hängt von der Branche ab. Ersetzen Sie die Standardwerte durch Ihre eigenen für ein verlässliches Ergebnis.

Was die Berechnung nicht enthält: die französische Steuer, die in den acht Kantonen des Abkommens von 1983 geschuldet ist (der angezeigte Nettolohn ist dort also vor französischer Steuer), die Krankenversicherungsprämien (KVG oder französische CMU, Wahlrecht, ausserhalb des Lohns zu zahlen), Familienzulagen, Naturalleistungen und allfällige firmeninterne Abzüge. Für Genf hängt der genaue Quellensteuersatz von Ihrem Tarif und der Zahl der Kinderabzüge ab.

Quellen und Referenzen